أساسيات التدفق النقدي لكل مؤسس

التدفق النقدي هو الأكسجين للأعمال. لا تحتاج MBA لإدارته — تحتاج انضباطاً وثلاثة تقارير أسبوعية بسيطة: 1. بيان التدفق النقدي التشغيلي: النقد الوارد من العملاء ناقص النقد الصادر للموردين والموظفين. إذا كان سالباً لأكثر من 6 أسابيع، ارفع الإنذار. 2. تقرير المدى النقدي: الرصيد النقدي الحالي مقسوماً على متوسط الاحتراق الشهري. استهدف 6 أشهر على الأقل. أقل من 3 أشهر هو طوارئ. 3. ملخص تقادم المستحقات: كم يُدين لك ومنذ متى؟ إذا تجاوزت 20% من المستحقات 60 يوماً، فعملية التحصيل لديك معطّلة. ثلاث قواعد للعمل بها: - الربح رأي، النقد حقيقة. شركة رابحة يمكن أن تفلس إذا النقد محبوس في المستحقات أو المخزون. - فوّتر أسرع، حصّل أقرب. قدّم خصماً 2% للدفع خلال 10 أيام. - ابنِ احتياطياً طوارئ لـ 3 أشهر قبل أي إنفاق اختياري. أتقن هذه التقارير الثلاث وستتجاوز مؤسسين لديهم جداول أوراق عمل أجمل لكن انضباط نقدي أضعف.